（原標題：國家金融監(jiān)管總局出手?。?/p>

2023年即將收官，又有一系列重磅罰單落地！

12月29日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)一次性公布了26份行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕42-67號），共涉及中國東方、中國信達、大連銀行等7家機構(gòu)及37名相關(guān)責任人，合計罰款金額達5433萬元。

從具體處罰金額來看，此次中國東方被處罰金額最高，總公司及分支機構(gòu)合計被罰1810萬元；另有5名時任相關(guān)責任人被警告、合計罰款30萬元。中國信達緊隨其后，總公司及分支機構(gòu)合計被罰1340萬元；9名時任相關(guān)負責人被警告、合計罰款70萬元。

從違法違規(guī)事實上來看，中國東方此次被罰，涉及多項不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)問題，如大客戶授信不審慎導致重大風險、幫助附屬銀行掩蓋不良資產(chǎn)等。中國信達除了業(yè)務(wù)問題外，還涉及重要崗位員工績效薪酬未遞延支付、未按規(guī)定對績效薪酬追索扣回、對附屬法人機構(gòu)管理不到位等問題。

來看詳情——

中國東方被罰1810萬元

涉14項違法違規(guī)

此次處罰金額最高的機構(gòu)為中國東方，合計被罰款1810萬元。作為四大“AMC”之一，此次中國東方被國家金融監(jiān)管總局處罰，主要涉及14項違法違規(guī)：

一、大客戶授信不審慎導致重大風險；二、違規(guī)終止確認金融資產(chǎn)；三、通過內(nèi)部交易和關(guān)聯(lián)交易幫助附屬銀行掩蓋不良資產(chǎn)；四、虛假整改，繼續(xù)為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道；五、違規(guī)批量收購個人不良貸款；六、非金收購未真實轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；七、收購非金融機構(gòu)正常資產(chǎn)；八、通過收購不真實債權(quán)為企業(yè)提供融資；九、收購非金融機構(gòu)非不良債權(quán)；

十、違規(guī)為房地產(chǎn)項目提供融資；十一、向房地產(chǎn)企業(yè)提供用于繳納土地出讓金的融資；十二、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款；十三、投前調(diào)查不盡職導致風險并形成案件；十四、收購處置不良資產(chǎn)包買方調(diào)查不盡職。

基于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對中國東方總公司罰款1060萬元，對相關(guān)分支機構(gòu)罰款750萬元，合計罰款1810萬元，作出處罰的日期為2023年12月28日。

另外，中國東方共有5名時任相關(guān)責任人被監(jiān)管追查并予以警告。其中，時任中國東方黑龍江分公司總經(jīng)理王某光、時任中國東方投資（投行）部總經(jīng)理石某、時任中國東方投資（投行）部高級經(jīng)理胡某梅三人分別被處罰10萬元。

中國信達被罰1340萬元

9名責任人被罰

此次中國信達合計被罰1340萬元，除了業(yè)務(wù)方面的問題，還涉及重要崗位員工績效薪酬未遞延支付、未按規(guī)定對績效薪酬追索扣回、對附屬法人機構(gòu)管理不到位等公司治理方面的問題。

具體來看中國信達的11項違法違規(guī)事實：

一、對風險有重要影響崗位員工的績效薪酬未延期支付或延期支付比例低于監(jiān)管規(guī)定；二、未對不相容職責和崗位實施分離；三、風險加權(quán)資產(chǎn)計量不準確；四、違規(guī)為不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓提供承諾；五、未按照監(jiān)管規(guī)定對績效薪酬進行追索扣回；

六、通過與其他金融資產(chǎn)管理公司對買對賣不良資產(chǎn)掩蓋風險；七、違規(guī)對外提供同業(yè)擔保；八、為銀行規(guī)避資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管提供通道；九、對附屬法人機構(gòu)管理不到位；十、違規(guī)提供流動資金貸款變相用于股權(quán)增資；十一、違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資。

基于上述問題，國家金融監(jiān)管總局對中國信達罰款合計1340萬元，其中，對信達公司總公司罰款940萬元，對相關(guān)分支機構(gòu)罰款400萬元。

另外，中國信達9名時任相關(guān)責任人被處以警告，并分別處以5-10萬元不等罰款；當事人涉及時任中國信達北京分公司、深圳分公司、云南分公司等地的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員等。

大連銀行被罰550萬元

購買虛假銀行理財

除了兩張“千萬級”罰單外，另有5家金融機構(gòu)也遭到國家金融監(jiān)管總局的罰單。

具體包括：人保壽險及柳州分公司、7名時任相關(guān)責任人合計被罰561萬元；華安資管及5名時任相關(guān)責任人合計被罰556萬元；大連銀行及3名時任相關(guān)責任人合計被罰550萬元；新華資管及6名時任相關(guān)責任人合計被罰451萬元；南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司佛山支行及6名時任相關(guān)責任人合計被罰65萬元。

其中，大連銀行此次被罰款550萬元，主要涉及三項違法違規(guī)事實：一是超監(jiān)管限定比例對小貸公司發(fā)放貸款；二是違規(guī)為房地產(chǎn)項目提供融資；三是虛假整改，購買銀行虛假理財并以復雜交易結(jié)構(gòu)實現(xiàn)不良資產(chǎn)二次虛假出表。

同時，時任大連銀行行長助理劉某、理債業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理祝某斌、理債業(yè)務(wù)部職員高某被處以警告。

值得關(guān)注的是，大連銀行作為中國東方旗下的銀行，其違法違規(guī)事實中的“虛假整改，購買銀行理財并以復雜交易結(jié)構(gòu)實現(xiàn)不良資產(chǎn)二次虛假出表”，與中國東方的“虛假整改，繼續(xù)為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道”，從內(nèi)容上看相互呼應(yīng)。

公開資料顯示，大連銀行是中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司旗下重要子公司，成立于1998年3月，注冊資本75.5億元。截至2022年末，大連銀行資產(chǎn)總額4721億元，各項貸款余額2517億元，各項存款余額3016億元。在2023年7月出版的英國《銀行家》雜志全球前一千家大銀行排名中，大連銀行位列第328位。

編輯：小茉

審核：木魚

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